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一、增加市場交易主體，提高市場流動性

要增加交易主體的種類。主要從改變商業銀行的管理入手，應該允許商業銀行的分支銀行根據自身的發展需要進行交易，同時，也可以允許一些外資銀行以及如保險公司等非銀行金融機構也可以進入外匯市場，在我國的外匯市場內引入競爭，改變傳統的外匯市場的壟斷現象，只有這樣形成的匯率水平才會更加合理。中央銀行應該充分發揮其市場監督的作用。同時，要對外匯交易的二級市場進行改革，對購買外匯的條件要逐漸放寬，要使二級市場盡快的活躍起來，這樣才能更加準確的反映人民幣的真實水平。

二、完善外匯市場交易品種，發展避險工具

從目前的發展來看，我國的外匯市場上可以進行即期交易的幣種主要有美元、日元、港元以及歐元，我國的遠期外匯市場處于起步階段，參與的人數較少，沒有很好的流動性，這就增加了外匯風險，而且中央銀行也很難進行干預，所以，為了規避匯率風險，應該增加外匯的交易品種，完善外匯的期貨和遠期市場。隨經濟全球化的發展，金融機構要求更加完善的交易工具，但是，從目前的發展來看，國內的外匯市場上的交易工具還比較缺乏，尤其是遠期交易手段，這就不難解釋為何外匯交易較為冷清的原因了。因此，為了滿足金融機構的要求，形成較為完善的匯率制度，為入市者提供有力的避險工具是非常必要的，而外匯遠期交易有著良好的發展基礎，這對于完善外匯市場的發展是十分有利的。

三、加快匯率市場化改革

匯率政策要想發揮其有效的作用就應該有一個靈活的匯率體制與其相適應，利率體制要與匯率政策要相互配合，只有這樣，才能發揮匯率制度的積極作用。因此，要對利率進行市場化改革。僵化的利率政策不能有效的環節通貨膨脹的壓力以及由于貨幣的供應問題所產生的壓力。經過調查研究發現，隨著對外開放和經濟全球化的不斷深入，人民幣匯率匯率受到經常項目的影響逐漸變小，而資本項目對匯率的影響作用則不斷加強，所以說，匯率政策的實施離不開市場化的利率政策的支持。

四、逐步推進人民幣資本項目可兌換

從人民幣匯率制度的變革中我們可以看出他的漸進變化，正逐步向更有彈性的匯率制度轉變，同時，它也要求資本項目也應該更加開放，因為資本項目的開放程度受到匯率制度的影響。只有在一個較為健康、成熟的金融市場上資本項目的開放才有了保證，而成熟的金融市場就包括外匯市場。匯率制度與外匯市場的發展是相互作用的。開放的資本項目促進外匯制度的不斷完善，資本項目的開放不僅包括了對匯兌限制的限制，而且也包括對交易限制的放松，因此，我們可以這樣理解，外匯制度的改革與資本項目的改革在一定程度上是有交叉的，加快資本項目的開放程度在一定程度上也就是對外匯制度的改革和完善。

五、全面提升企業匯率風險的防范意識

對于我國的對外貿易出口企業而言，要想有效應對匯率波動給其帶來的影響，首先應該樹立匯率變動的風險意識,不斷提高適應浮動匯率機制的能力和水平,進而有效減小人民幣的匯率變化給企業帶來的沖擊和影響。要想實現這一目標，企業首先應該做的就是在其生產經營的各個環節建立相應的匯率風險防范機制,樹立風險管理成本理念,把規避匯率風險的費用作為必要的成本支出。其次，要強化內控制度建設,完善風險管理體系,對避險產品交易中涉及的市場風險、信用風險、操作風險等建立完整的風險管理辦法和操作流程,增強適應外匯市場變化和處置匯率風險的能力。第三，應該充分利用現有的金融衍生工具規避匯率風險,并不斷學習新的匯率風險管理手段。最后，企業還應該根據自身的行業性質、在產業鏈中所處的位置以及發展速度等因素的差別,選擇合適的運作性對沖策略或策略組合,規避匯率風險。

作者：婁延宗單位：西南財經大學